Discreție absolută
Informațiile despre situația financiară a clienților noștri nu sunt niciodată împărtășite cu terți în afara unui mandat explicit scris. Dosarele sunt stocate pe servere criptate, fără cloud comercial.
Despre Noi
Cine suntem și cum privim protecția capitalului
Consultivo este un cabinet mic, deliberat. Lucrăm cu un număr limitat de clienți pentru că fiecare caz merită atenție reală.
Povestea cabinetului
Consultivo a fost înființat în 2011 la Timișoara de doi profesioniști care au lucrat anterior în sectorul bancar și în cel al asigurărilor și care și-au dat seama că modelul tradițional — consilier remunerat prin comisioane de plasament — creează un conflict structural între interesele clientului și cele ale consultantului. Cabinetul a pornit cu șase clienți și a crescut organic, exclusiv prin recomandări directe. Astăzi lucrăm cu aproximativ patruzeci de familii și antreprenori din Timișoara, Cluj-Napoca și București, cu patrimonii între 300.000 și câteva milioane de euro. Nu urmărim creșterea portofoliului de clienți dincolo de capacitatea noastră de a oferi atenție reală fiecăruia — de aceea lista noastră de așteptare există și este onorată în ordinea solicitărilor. Toate serviciile sunt furnizate pe baza unui contract de consultanță cu onorariu fix sau orar, fără niciun acord de distribuție cu producători de produse financiare.
Cum lucrăm — și ce să nu aștepți de la noi
Procesul nostru standard începe cu o sesiune de diagnostic de 90 de minute — gratuită și fără obligații — în care ascultăm situația ta fără să propunem soluții. Abia după ce înțelegem contextul complet, redactăm un raport scris cu observații și recomandări. Implementarea recomandărilor este responsabilitatea ta, asistată de noi acolo unde este necesar și posibil în limitele competenței noastre. Suntem consultanți de strategie financiară, nu administratori de active, nu brokeri de asigurări și nu avocați fiscali. Nu vindem produse, nu gestionăm conturi și nu avem acces la banii tăi. Dacă situația ta necesită unul dintre aceste roluri, îți recomandăm profesionisti cu care am colaborat și în care avem încredere — și ieșim din ecuație când trebuie. Etica lucrului nostru se bazează pe un singur principiu: ceea ce recomandăm trebuie să fie bun pentru tine, nu pentru noi.
Valorile care definesc felul nostru de lucru
Onorariu transparent
Înainte de orice angajament, primești un deviz scris cu costul total al consultanței. Nu există costuri suplimentare nedeclarate, comisioane de succes sau retrocesiuni de la terți.
Orizont de timp real
Construim planuri pentru 10, 20 sau 30 de ani — nu pentru ciclul de raportare al unui fond. Asta înseamnă uneori să recomandăm răbdare atunci când piața îți oferă oportunități care nu se potrivesc profilului tău.
Datele noastre de contact
Suntem disponibili de luni până vineri. Prima discuție este mereu gratuită.
Str. Mercy 4, Timișoara 300082, România · hello@consultivo.space · +40 256 123 456
Trimite un mesaj