Advisory Patrimonial
Advisory patrimonial independent pentru momente care contează: transferul averii, restructurarea portofoliului sau intrarea pe o nouă clasă de active.
Mulți profesioniști care se prezintă drept consilieri patrimoniali sunt, în realitate, distribuitori de produse financiare. Remunerația lor depinde de ceea ce vând, nu de calitatea sfaturilor oferite. La Consultivo, suntem remunerați exclusiv de client, printr-un onorariu transparent, agreat în avans. Asta înseamnă că recomandarea noastră pentru un fond de investiții, un produs de asigurare sau o structură societară este determinată strict de adecvarea la situația ta — nu de comisionul pe care l-am putea obține în altă parte.
Momente de decizie în care o perspectivă externă și dezinteresată face diferența.
Planificarea transmiterii patrimoniului — prin donații, succesiune sau structuri societare — este un proces complex care trebuie început cu ani înainte. Te ajutăm să definești obiectivele și să coordonezi echipa de specialiști necesară (notar, avocat fiscal, contabil).
Dacă portofoliul tău s-a format organic — prin acumulare neplanificată de instrumente diverse — există adesea suprapuneri, ineficiențe fiscale și riscuri de concentrare. Analizăm situația și propunem o structură coerentă cu orizontul tău de timp.
Imobiliare internaționale, fonduri private de capital, materii prime sau instrumente cu venit fix din piețe emergente — înainte de orice angajament, analizăm riscurile specifice și compatibilitatea cu strategia ta globală de protecție a capitalului.
Advisory-ul patrimonial are limite clare pe care le respectăm. Nu gestionăm active în numele tău, nu deținem licență de administrator de fonduri și nu oferim consultanță juridică sau fiscală certificată. Când recomandarea optimă necesită un avocat de drept fiscal internațional sau un administrator de portofoliu autorizat, te îndrumăm către profesioniști verificați cu care putem colabora coordonat. Costul consultanței noastre este un onorariu fix sau orar, agreat în scris, fără niciun element variabil legat de produsele recomandate.
„Am venit cu un portofoliu adunat în 15 ani fără nicio strategie clară. În trei luni de lucru cu Consultivo am înțeles, pentru prima dată, unde sunt, unde vreau să ajung și ce pași concreți trebuie să fac.”
— Dan V., fondator companie IT, Timișoara
Fără comisioane, fără conflicte de interes — doar o analiză clară a situației tale.
Discutăm situația ta