Diagnostic inițial
Prima ședință durează 90 de minute și acoperă structura actuală a patrimoniului tău: active, pasive, fluxuri de venituri și cheltuieli fixe. Nu avem nevoie de documente confidențiale în această etapă — doar o imagine de ansamblu.
Management Risc
Câte riscuri nevăzute îți erodează capitalul acum?
Analiza riguroasă a expunerilor financiare este primul pas spre o protecție patrimonială cu adevărat solidă.
Ce înseamnă managementul riscului la Consultivo
Managementul riscului nu înseamnă evitarea oricărei expuneri — înseamnă cunoașterea exactă a expunerilor pe care le ai și decizia conștientă cu privire la fiecare dintre ele. Lucrăm cu tine pentru a cartografia riscurile: concentrarea excesivă pe o singură clasă de active sau un singur sector, expuneri valutare neacoperite, dependența de un singur flux de venituri sau riscuri de contraparte în relațiile contractuale. Fiecare vulnerabilitate identificată primește o recomandare concretă — nu un produs de vânzare, ci o soluție structurală.
Cum decurge procesul nostru
Patru etape clare, de la diagnostic la implementare.
Cartografierea riscurilor
Producem o hartă vizuală a tuturor expunerilor identificate, clasificate după probabilitate și impact potențial. Formatul este destinat să fie înțeles de tine, nu doar de un expert financiar.
Recomandări structurale
Propunem soluții concrete: diversificare, instrumente de hedging, restructurare contractuală sau ajustări ale structurii societare. Fiecare recomandare vine cu un raționament explicit și cu estimări de cost.
Monitorizare continuă
La fiecare șase luni revizuim situația și ajustăm recomandările dacă contextul s-a schimbat. Riscurile evoluează — și planul tău trebuie să evolueze odată cu ele.
Ce nu facem și de ce e important să știi asta
Nu gestionăm fonduri și nu plasăm bani în numele tău — suntem consultanți, nu administratori de active. Nu vindem produse de investiții și nu avem acorduri de distribuție cu fonduri sau companii de asigurări, ceea ce înseamnă că recomandările noastre nu sunt influențate de comisioane de plasament. Dacă situația ta depășește cadrul consultanței de risc și necesită un administrator de portofoliu sau un avocat specializat în drept fiscal internațional, îți vom spune deschis și îți vom recomanda parteneri verificați.
„Am descoperit că aveam o expunere de aproape 40% din patrimoniu într-o singură monedă, fără să fi luat o decizie conștientă în acest sens. Analiza de risc a clarificat totul în câteva ore de lucru.”
— Ioana P., director financiar, Timișoara
Pornește cu o hartă clară a riscurilor tale
Prima consultație este gratuită și fără obligații.
Solicită o analiză